Czy zarobiłem wystarczająco dużo, aby złożyć podatki?

Na początku każdego roku wielu samozatrudnionych lub pracujących w niepełnym wymiarze godzin zastanawia się, czy zarobili wystarczająco dużo pieniędzy, aby zasłużyć na płacenie podatków. Zasady dotyczące minimalnych kwot, jakie dana osoba może zarobić bez konieczności składania podatków, różnią się w zależności od wieku i statusu zatrudnienia. Na szczęście nie jest trudno określić, jakie konkretnie zasady obowiązują w sytuacji podatnika.

Zdefiniowane zarobki

Urząd Skarbowy (IRS) definiuje zarobki jako wszelkie pensje, pensje lub napiwki wypłacane osobie przez nią samą (jak w przypadku samozatrudnienia) lub przez pracodawcę. Inne rodzaje płatności uważanych za zarobki obejmują:

• Długoterminowe świadczenia z tytułu niezdolności do pracy otrzymywane przed osiągnięciem minimalnego wieku emerytalnego
• Zasiłki na strajk związkowy
• Wynajem z majątku osobistego
• Dochód z przedpłaty
• Tantiemy
• Wpływy ze sprzedaży domu

• Jak złożyć formularz podatkowy 4868
• Odliczenia podatku zależnego
• Najważniejsze wskazówki podatkowe dla freelancerów

Minimalne wymagania dotyczące dochodów

Minimalne dochody IRS różnią się w zależności od dochodu brutto danej osoby, zgłoszenia, zatrudnienia, wieku i statusu niesamodzielności. Publikacja IRS 501 zawiera zasady składania wniosków i zwolnienia agencji.

Każdy stan ma inne zasady dotyczące dochodów w zakresie podatków i definicje tego, co stanowi dochód. Ponadto niektóre stany nie opodatkowują dochodów. Skontaktuj się z lokalnym urzędem skarbowym, aby określić zasady mające zastosowanie do Twojej sytuacji.

Osoby samozatrudnione

W 2016 roku samozatrudniony osoby, których zarobki netto przekraczają 400 USD rocznie, muszą składać podatki. Freelancerzy są uważani za samozatrudnionych.

Zarabiający

Minimalne dochody dla osób otrzymujących wynagrodzenie różnią się w zależności od statusu zgłoszenia. Od 2016 roku osoby, które zarabiają co najmniej niżej podane kwoty, muszą rozliczać podatek dochodowy:

• Pojedynczy: 10.350
• Głowa gospodarstwa domowego: 13.350
• Wdowiec: 16 650 USD
• Żonaty (oboje małżonkowie): $20 70020
• Żonaty osobno: 4 050 $

Emeryci

IRS ustalił wyższe poziomy dochodów podlegających opodatkowaniu dla emerytów, co generalnie pozwala im zarabiać nieco więcej niż osoby nie będące emerytami bez konieczności składania podatków.

Minimum zgłoszenia

Minimalne zarobki według statusu dla emerytów są następujące:

Względy na ubezpieczenie społeczne

W przypadku osób otrzymujących świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych: zasady zastosować:

• Osoby o łącznych zarobkach od 25 000 do 34 000 USD mogą być zmuszone do odprowadzania podatków do 50 procent ich zarobków z Ubezpieczeń Społecznych
• Osoby o łącznych zarobkach przekraczających 34 000 USD mogą być zmuszone do odprowadzania podatków do 85 procent swoich zarobków z Ubezpieczeń Społecznych
• Osoby składające wspólne zeznania o łącznych zarobkach od 32 000 do 44 000 USD mogą być zmuszeni do odprowadzania podatków do 50 procent swoich zarobków z Ubezpieczeń Społecznych
• Osoby składające wspólne zeznania o łącznych zarobkach przekraczających 44 000 USD mogą być zmuszone do odprowadzania podatków do 85 procent swoich zarobków z Ubezpieczeń Społecznych

Ludzie

Osoba pozostająca na utrzymaniu musi złożyć zeznanie podatkowe, jeśli zarobiła:

• Ponad 6300 $ w ciągu roku w zarobkach
• Ponad 400 dolarów dochodu z samozatrudnienia
• Co najmniej 950 dolarów dochodu z odsetek.

Osoba pozostająca na utrzymaniu musi również rozliczać podatki, jeśli jej łączny dochód (wynagrodzenie) i dochód z odsetek przekracza wyższy z 1050 USD lub ich dochód z pracy plus 350 USD.

Ulga na podatek od dochodów zarobionych

IRS pozwala osobom o umiarkowanych i niskich dochodach na podjęcie odliczenie od podatku dochodowego od dochodów (EITC) w sprawie podatków. Kredyt ten pozwala tym osobom zachować większą część swoich zarobków. Ten kredyt jest dostępny tylko dla:

• Osoby samotne bez kwalifikujących się dzieci twierdziły, że zarabiają mniej niż 14 880 than
• Osoby z jednym kwalifikującym się dzieckiem twierdziły, że zarabiają mniej niż 39 296 USD
• Osoby z dwójką kwalifikujących się dzieci twierdziły, że zarabiają mniej niż 44 648 USD
• Osoby z co najmniej trojgiem kwalifikujących się dzieci twierdziły, że zarabiają mniej niż 47 955 USD

Limity te zmieniają się dla podatników pozostających w związku małżeńskim rozliczających się wspólnie. W takiej sytuacji roczny dochód musi być niższy niż:

• 20 430 USD dla osób bez kwalifikujących się dzieci
• 44 846 USD za jedno kwalifikujące się dziecko, o które ubiega się
• 50 198 $ za dwoje kwalifikujących się dzieci;
• 53 505 $ za co najmniej troje kwalifikujących się dzieci

Oprócz limitów dochodu, EITC nie jest oferowany podatnikom, którzy zarobili więcej niż 3400 USD z tytułu odsetek lub dywidendy. Osoby fizyczne muszą złożyć zeznanie podatkowe, aby otrzymać ten kredyt. Urząd Skarbowy Narzędzie asystenta EITC pomaga podatnikom określić kwotę kredytu, do którego są uprawnieni. Jednak roczna maksymalna dostępna kwota zależy od liczby osób na utrzymaniu:

• Osoba bez kwalifikujących się dzieci może otrzymać 506 USD
• Osoba z jednym kwalifikującym się dzieckiem może otrzymać 3 373 $
• Osoba z dwójką kwalifikujących się dzieci może otrzymać 5 572
• Osoba posiadająca troje lub więcej kwalifikujących się dzieci może otrzymać 6269 USD $

Złożenie zeznania podatkowego

Czasami, nawet jeśli nie zarobiłeś wystarczająco dużo pieniędzy, najlepszym rozwiązaniem jest złożenie zeznania podatkowego. W końcu prawdopodobnie odpowiedź IRS na złożenie przez Ciebie deklaracji pomimo niewielkich dochodów jest niczym. Ponadto możesz otrzymać zwrot podatku lub inne zwroty, jeśli złożysz zeznanie. Dlatego niezłożenie wniosku może doprowadzić do utraty należnych pieniędzy.

Pamiętaj, aby skontaktować się z IRS lub porozmawiać z doradcą podatkowym, jeśli masz szczególne okoliczności dochodowe.